Ziel sind langfristig höhere Erträge als durch Veranlagungen ausschließlich in Anleihen. Die Wertsicherungsstrategie besteht aus zwei jährlich neu zu berechnenden Komponenten und einer generellen Wertsicherungsgrenze: a) Wertsicherung von 95% des Fondspreises des letzten Jahresultimos b) Wertsicherung von 95% des Höchststandes während des laufenden Kalenderjahres, wenn der Fondspreis während des laufenden Kalenderjahres den Fondspreis des letzten Jahresultimos übersteigt. Zudem Wertsicherung von 85% des historischen Höchstkurses (der 1. Wert der Ermittlung ist der Fondspreis des Jahresultimos 2015). Daher ist es möglich, dass die Veranlagung über längere Zeiträume nicht an der Entwicklung der risikobehafteten Ertragskomponenten partizipiert. Eine Garantie zur Einhaltung der Wertsicherungsgrenze ist nicht vorhanden.