IQAM Balanced Protect 95 (RT)
Fondskategorie:
Wertsicherungsfonds
ISIN:
AT0000817994
Rücknahmepreis:
56,64 EUR (20.11.2024)
WKN:
989030
Anlagestrategie
Ziel sind langfristig höhere Erträge als durch Veranlagungen ausschließlich in Anleihen. Die Wertsicherungsstrategie besteht aus zwei jährlich neu zu berechnenden Komponenten und einer generellen Wertsicherungsgrenze: a) Wertsicherung von 95% des Fondspreises des letzten Jahresultimos b) Wertsicherung von 95% des Höchststandes während des laufenden Kalenderjahres, wenn der Fondspreis während des laufenden Kalenderjahres den Fondspreis des letzten Jahresultimos übersteigt. Zudem Wertsicherung von 85% des historischen Höchstkurses (der 1. Wert der Ermittlung ist der Fondspreis des Jahresultimos 2015). Daher ist es möglich, dass die Veranlagung über längere Zeiträume nicht an der Entwicklung der risikobehafteten Ertragskomponenten partizipiert. Eine Garantie zur Einhaltung der Wertsicherungsgrenze ist nicht vorhanden.
Fonds-Fakten
| Anlageschwerpunkt: | Wertsicherungsfonds ohne Garantiezusage |
| Anlageregion: | EWR-Staaten (Schwerpunkt) |
| Risikoklasse nach Basisinformationsblatt: | 2 (30.07.2024) |
| Merkur Lebensversicherung-Risikoklasse: | 2 |
| Auflagedatum: | 01.10.1998 |
| Kapitalanlagegesellschaft: | IQAM Invest GmbH |
| Depotbank: | State Street Bank, Wien |
| Fondsdomizil: | Österreich |
| Fondswährung: | EUR |
| Ertragsverwendung: | Thesaurierend |
| Geschäftsjahr: | 01.08. - 31.07. |
| Fondsvolumen: | 23,14 Mio. EUR (31.10.2024) |
| Verwaltungsgebühren und sonstige Verwaltungs- oder Betriebskosten: | 1,19 % (30.07.2024) |
| Erfolgsgebühren und Carried Interests: | nicht verfügbar |
| Transaktionskosten: | 0,09 % |
Fondskategorie:
Wertsicherungsfonds
ISIN:
AT0000817994
Rücknahmepreis:
56,64 EUR (20.11.2024)
WKN:
989030
Indexierte Wertentwicklung in Euro (EUR)
Wertentwicklung im ausgewählten Zeitraum in Euro (EUR)
| IQAM Balanced Protect 95 (RT) |
Wertentwicklung über
verschiedene Zeiträume
Rollierende 12-Monats
Entwicklung
| 1 Monat | 0,09 % |
| 3 Monate | 1,52 % |
| 6 Monate | 2,70 % |
| lfd. Jahr | 4,12 % |
| 1 Jahr | 6,81 % |
| 3 Jahre p.a. | 1,30 % |
| 5 Jahre p.a. | 0,54 % |
| 10 Jahre p.a. | 0,58 % |
| seit Auflage p.a. | 1,39 % |
| 3 Jahre | 3,96 % |
| 5 Jahre | 2,72 % |
| 10 Jahre | 5,95 % |
| seit Auflage | 43,51 % |
| 20.11.2013 - 20.11.2014 | 4,36 % |
| 20.11.2014 - 20.11.2015 | 0,30 % |
| 20.11.2015 - 20.11.2016 | 0,00 % |
| 20.11.2016 - 20.11.2017 | 1,79 % |
| 20.11.2017 - 20.11.2018 | -2,18 % |
| 20.11.2018 - 20.11.2019 | 3,28 % |
| 20.11.2019 - 20.11.2020 | -2,36 % |
| 20.11.2020 - 20.11.2021 | 1,19 % |
| 20.11.2021 - 20.11.2022 | -4,52 % |
| 20.11.2022 - 20.11.2023 | 1,94 % |
| 20.11.2023 - 20.11.2024 | 6,81 % |
Stand: 20.11.2024
Fondskategorie:
Wertsicherungsfonds
ISIN:
AT0000817994
Rücknahmepreis:
56,64 EUR (20.11.2024)
WKN:
989030
| Aufteilung des Anlagevermögens (31.10.2024) | ||
|---|---|---|
| Anleihen | 63,90 % | |
| Kasse | 18,78 % | |
| Aktien | 10,16 % | |
| Rohstoffe | 4,99 % | |
| Aktien abgesichert | 2,17 % | |
| Weitere Anteile | 0,00 % |
Fondskategorie:
Wertsicherungsfonds
ISIN:
AT0000817994
Rücknahmepreis:
56,64 EUR (20.11.2024)
WKN:
989030
| Sharpe Ratio | Volatilität | Maximaler Verlust | |
|---|---|---|---|
| 1 Jahr | 1,63 | 1,92 % | -0,82 % |
| 3 Jahre | -0,43 | 1,89 % | -5,18 % |
| 5 Jahre | -0,27 | 1,97 % | -7,62 % |
| 10 Jahre | 0,10 | 2,01 % | -8,35 % |
| Seit Auflage | - | 2,20 % | -8,35 % |
Stand: 20.11.2024
Sharpe Ratio:
Die Sharpe Ratio setzt den Ertrag in Relation zum Risiko. Ausgehend von einem risikofreien Zins (bei uns der 1-Monats-Euribor) sollte jedes zusätzliche Risiko (ausgedrückt durch die Volatilität) auch durch entsprechenden Ertrag belohnt werden. Je höher die Sharpe Ratio, desto günstiger ist das Risiko-Ertrags-Verhältnis.
Volatilität:
Die Volatilität dient als Risikomaß und gibt die Intensität der Kursschwankungen eines Wertpapiers an. Sie errechnet sich aus der Schwankungsbreite der Kursveränderungen des Wertpapiers innerhalb eines vorgegebenen Zeitraums um einen Mittelwert herum. Je größer diese Schwankungsbreite ist, desto volatiler und somit risikoreicher ist das Wertpapier.
Maximaler Verlust:
Der maximale Verlust bezeichnet den höchsten Wertrückgang, den ein Fonds oder ein Index während eines bestimmten Zeitraums verzeichnete. Um den maximalen Verlust zu beziffern, werden rollierende Perioden gemessen.
Fondskategorie:
Wertsicherungsfonds
ISIN:
AT0000817994
Rücknahmepreis:
56,64 EUR (20.11.2024)
WKN:
989030
| Factsheet | 20.11.2024 |
| Basisinformationsblatt (BIB) | 30.07.2024 |
| Verkaufsprospekt | 01.08.2024 |
| Jahresbericht | 31.07.2023 |