ERSTE Reserve Euro EUR R01 (T) (EUR)
Fondskategorie:
Anleihenfonds
ISIN:
AT0000724307
Rücknahmepreis:
1.363,21 EUR (30.01.2026)
WKN:
778238
Anlagestrategie
Der Fonds strebt Kapitalzuwachs und/oder laufende Rendite an und investiert mindestens 51% seines Vermögens in nachhaltige Finanzinstrumente. Hauptsächlich werden auf Euro lautende Geldmarktinstrumente und variabel verzinste Schuldverschreibungen von europäischen Kreditinstituten mit einer Restlaufzeit bis zu 12 Monaten erworben. Auch Euro-Anleihen von europäischen Unternehmen im Investment-Grade-Segment können erworben werden, jedoch keine High-Yield-Bonds. Der Fonds kann bis zu 100% in Geldmarktinstrumente und bis zu 10% in andere Investmentfonds investieren. Der Fonds verfolgt eine aktive Veranlagungspolitik ohne Orientierung an einem Vergleichsindex und kann derivative Instrumente bis zu 35% des Vermögens zur Absicherung nutzen. Der Fonds investiert mehr als 35% seines Vermögens in Wertpapiere und/oder Geldmarktinstrumente von Mitgliedsstaaten, Gebietskörperschaften oder internationalen Organisationen öffentlich-rechtlichen Charakters. Nachhaltigkeitsaspekte werden berücksichtigt.
Fonds-Fakten
| Anlageschwerpunkt: | Anleihen mit kurzer Zinsbindung |
| Anlageregion: | Europa (Schwerpunkt) |
| Risikoklasse nach Basisinformationsblatt: | 1 (26.09.2025) |
| Merkur Lebensversicherung-Risikoklasse: | 1 |
| Auflagedatum: | 19.12.2000 |
| Kapitalanlagegesellschaft: | Erste Asset Management GmbH |
| Depotbank: | Erste Group Bank AG |
| Fondsdomizil: | Österreich |
| Fondswährung: | EUR |
| Ertragsverwendung: | Thesaurierend |
| Geschäftsjahr: | 01.09. - 31.08. |
| Fondsvolumen: | 358,00 Mio. EUR (28.11.2025) |
| Verwaltungsgebühren und sonstige Verwaltungs- oder Betriebskosten: | 0,17 % (30.01.2026) |
| Erfolgsgebühren und Carried Interests: | nein |
| Transaktionskosten: | 0,05 % |
Fondskategorie:
Anleihenfonds
ISIN:
AT0000724307
Rücknahmepreis:
1.363,21 EUR (30.01.2026)
WKN:
778238
Indexierte Wertentwicklung in Euro (EUR)
Wertentwicklung im ausgewählten Zeitraum in Euro (EUR)
| ERSTE Reserve Euro EUR R01 (T) (EUR) |
Wertentwicklung über
verschiedene Zeiträume
Rollierende 12-Monats
Entwicklung
| 1 Monat | 0,21 % |
| 3 Monate | 0,55 % |
| 6 Monate | 1,11 % |
| lfd. Jahr | 0,21 % |
| 1 Jahr | 2,46 % |
| 3 Jahre p.a. | 3,10 % |
| 5 Jahre p.a. | 1,74 % |
| 10 Jahre p.a. | 0,87 % |
| seit Auflage p.a. | 1,62 % |
| 3 Jahre | 9,60 % |
| 5 Jahre | 9,03 % |
| 10 Jahre | 9,09 % |
| seit Auflage | 49,75 % |
| 30.01.2015 - 30.01.2016 | -0,05 % |
| 30.01.2016 - 30.01.2017 | 0,22 % |
| 30.01.2017 - 30.01.2018 | 0,15 % |
| 30.01.2018 - 30.01.2019 | -1,62 % |
| 30.01.2019 - 30.01.2020 | 1,08 % |
| 30.01.2020 - 30.01.2021 | 0,25 % |
| 30.01.2021 - 30.01.2022 | -0,35 % |
| 30.01.2022 - 30.01.2023 | -0,18 % |
| 30.01.2023 - 30.01.2024 | 3,00 % |
| 30.01.2024 - 30.01.2025 | 3,83 % |
| 30.01.2025 - 30.01.2026 | 2,48 % |
Stand: 30.01.2026
Fondskategorie:
Anleihenfonds
ISIN:
AT0000724307
Rücknahmepreis:
1.363,21 EUR (30.01.2026)
WKN:
778238
| Aufteilung des Anlagevermögens (30.11.2025) | ||
|---|---|---|
| Geldmarkt | 98,33 % | |
| Kasse | 1,67 % |
| Größte Positionen | ||
|---|---|---|
| VW FIN.SERV. MTN.24/27 | 1,27 % | |
| Banco Santander S.A. Preferred MTN 23/26 | 1,13 % | |
| ING Bank NV EMTN Reg.S. FRN v.23(2026) | 1,13 % | |
| Bque Fédérative du Cr Mutuel FLR Pref MTN 2024(27) | 1,13 % | |
| CASSA D.PR. 18/26 MTN | 1,13 % | |
| DANSKE BANK A/S REGS 04/27 VAR | 0,98 % | |
| LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton 20/11.02.2026 | 0,95 % | |
| Italien, Republik EO-B.T.P. 2023(26) | 0,86 % | |
| Italien, Republik EO-B.T.P. 2024(26) | 0,85 % | |
| National Bank of Canada EO-FLR Mterm Nts 2025(29) | 0,85 % |
Fondskategorie:
Anleihenfonds
ISIN:
AT0000724307
Rücknahmepreis:
1.363,21 EUR (30.01.2026)
WKN:
778238
| Sharpe Ratio | Volatilität | Maximaler Verlust | |
|---|---|---|---|
| 1 Jahr | 2,44 | 0,18 % | -0,09 % |
| 3 Jahre | 0,44 | 0,31 % | -0,63 % |
| 5 Jahre | 0,10 | 0,29 % | -1,24 % |
| 10 Jahre | 0,59 | 0,37 % | -2,91 % |
| Seit Auflage | 0,53 | 0,42 % | -2,91 % |
Stand: 30.01.2026
Sharpe Ratio:
Die Sharpe Ratio setzt den Ertrag in Relation zum Risiko. Ausgehend von einem risikofreien Zins (bei uns der 1-Monats-Euribor) sollte jedes zusätzliche Risiko (ausgedrückt durch die Volatilität) auch durch entsprechenden Ertrag belohnt werden. Je höher die Sharpe Ratio, desto günstiger ist das Risiko-Ertrags-Verhältnis.
Volatilität:
Die Volatilität dient als Risikomaß und gibt die Intensität der Kursschwankungen eines Wertpapiers an. Sie errechnet sich aus der Schwankungsbreite der Kursveränderungen des Wertpapiers innerhalb eines vorgegebenen Zeitraums um einen Mittelwert herum. Je größer diese Schwankungsbreite ist, desto volatiler und somit risikoreicher ist das Wertpapier.
Maximaler Verlust:
Der maximale Verlust bezeichnet den höchsten Wertrückgang, den ein Fonds oder ein Index während eines bestimmten Zeitraums verzeichnete. Um den maximalen Verlust zu beziffern, werden rollierende Perioden gemessen.
Fondskategorie:
Anleihenfonds
ISIN:
AT0000724307
Rücknahmepreis:
1.363,21 EUR (30.01.2026)
WKN:
778238
| Factsheet | 30.01.2026 |
| Basisinformationsblatt (BIB) | 26.09.2025 |
| Verkaufsprospekt | 07.10.2025 |
| Jahresbericht | 31.08.2025 |